在宅ワークや副業をすると、収入額によって税金がかかります。
この記事では、副業の確定申告について基礎的な部分を紹介します。
詳しいことを知りたい方、経費の意味がわからない方は、税務署に確認すれば教えてくれますので、税金のことで不安な方は電話で聞いてみましょう。
税務署に連絡するのは、勇気が入りますが…。匿名でも教えてくれるので安心してください！
さちこ
チャットレディのお仕事は普通に働いていると、確定申告をする対象になるのでこれから副業をしようとしている女性は必ず確認しておいてください！
この記事では一般的な税金・確定申告の方法などを紹介します。
在宅ワーク（リモ活）監修者
さちこ
メールレディ・チャットレディ歴7年以上
たくさんあるメルレ・チャトレのリモ活サイトを実際に使って評価して記事の執筆・編集・監修をしています。このサイトから実際にメルレ・チャトレとして活動している方は月に1000人以上！日本最大級の実績があるメールレディ・チャットレディのオウンドメディアです。各リモ活サイトの責任者さんや実際に働いている女性の声を取り入れて未経験者さんでも稼げるような情報を提供できるように努力しています。なるべく専門用語を使わずに嘘偽りなく記事を編集しています。疑問や気になることがあればコメントで教えてください。
目次
チャットレディは確定申告は必要？
日本国民は所得が一定金額を超えると確定申告をしなくてはいけません。
副業でメールレディやチャットレディとしてバイトをして稼いでいる場合は、その収入額によっては確定申告をして納税しなくてはいけない義務があります。
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さちこ
給与には所得税や住民税という税金がかかるのですが、全てに税金がかかるわけではないのです。 この税金がかからない部分を「非課税項目」といいます。
難しいので用語を覚える必要はありません。
チャットレディのお仕事が「副業」なのか「本業」なのかで変わってくることだけ覚えておきましょう！
確定申告の流れ！所得とは？
始めて確定申告という言葉を聞く人もいると思いますので。
確定申告する時に大切な用語の、所得について説明します！
所得は、「所得＝売上－経費（－控除）」のこと。単純に100万円の売上があっても、カメラやパソコンなどを経費として考えれば所得は売上より低くなります。
年収や副業で得た金額が所得ではない点に注意です。
さちこ
それでは、チャットレディの確定申告の流れを紹介します！
チャットレディの確定申告の流れ
確定申告は、個人ですると結構めんどくさいですよ。
特にレシートや領収書の計算はとても大変です。
チャットレディが申告できる経費は？
ちなみに確定申告は、自己申告制です。
計算とかも、税理士さんに頼まない場合は自分で計算するので何が経費になるのかわからない人も多いと思います。
さちこ
大まかにこんなものです。
- 交通費
- 通信費
- 書籍代
- 会議費
- 消耗品代
- 家賃・電気代
- 衣装代
- 美容代
- 必要機器購入代
- 美容代
上記以外にも、チャットレディの仕事をする上で必要なものを購入した場合は経費にすることができます。
チャットレディの確定申告の計算方法は？
確定申告の計算方法は、複雑です。
納税額の計算法 （年収ー必要経費ー基礎控除）× 税率ー控除額＝納税額
税率や控除額について
| 課税所得金額 | 税率 | 控除額 |
| 195万円以下 | 5％ | 0円 |
| 195万円を超え 330万円以下 | 10％ | 97,500円 |
| 330万円を超え 695万円以下 | 20％ | 427,500円 |
| 695万円を超え 900万円以下 | 23％ | 636,000円 |
| 900万円を超え 1,800万円以下 | 33％ | 1,536,000円 |
| 1,800万円を超え4,000万円以下 | 40％ | 2,796,000円 |
| 4,000万円超 | 45％ | 4,796,000円 |
チャットレディの売上年間：300万円
経費年間：35万円
副業としてしていた場合の基礎控除：38万円
計算式
（年収（300万円）ー必要経費（35万円）ー基礎控除（38万円））× 税率（10％）ー控除額（97500円）＝納税額（129500円）
納税額は129,500円になります。
計算すれば、自力でも確定申告を作ることができますが…。
さちこ
おすすめのクラウド会計ソフトは「やよい」です。
副業として収入を稼いでいる場合
本業の副業収入としてチャットレディ・メールレディなどをしている場合は、
所得が年間20万円以下の場合は確定申告の必要がありません。
副業で得た収入が20万円を超えて稼いだ場合はさらに、その他のお仕事合わせた全体収入の割合によって申告の内容が変わります。
副業としてメールレディで得た収入が20万円を超えた場合。
- メールレディのお仕事があくまで副収入なら「雑所得」
- メールレディのお仕事を本業なら「事業所得」
ちなみに「事業所得」として申告した場合は、副業が本業と見なされるので、その他のお仕事で得た収入に対する所得税をなくすことができます。
税務署にお問い合わせするか税理士さんに相談するといいですね。
難しい話が多くなりましたが…。
さちこ
チャットレディが本業（唯一の収入）である場合
チャットレディやメールレディなどしか仕事をしていない場合は、１年間の収入が38万円以下の場合は確定申告をする必要がありません。
年間38万円は「基礎控除」の額で法律で決められています。
全ての人が対象になっているので無条件で認められた所得控除となっています。
所得税の課税にあたって所得からあらかじめ一定の金額を控除すること。基礎控除は所得税の課税対象じゃないということです。
基礎控除38万円＋給与所得控除65万円。
確定申告はいつまでにどうやるの？
確定申告をしなければいけない所得の起算日は、毎年1月1日から12月31日までです。
この1年間に生じた所得を計算して、次の年の2月16日〜3月15日までの間に確定申告をします。
さちこ
課税対象に達して稼いでいるのに確定申告をせずに、所得税を滞納していると数年後に追徴課税として高額な罰金を支払わなければいけなくなってしまいますので注意してください。
チュートリアルの徳井さんや有名人がよく脱税で捕まったりしていますが納税額が大きい人が確定申告しないと大問題になります。
実際のところチャトレさんで確定申告をしている人の方が少ないのが現場ですが、いつ税務署が動くかわかりません。
後で追徴課税や脱税で捕まらないようにこの記事を読んだ方は、確定申告をするようにしてください。
確定申告をする場所は、住民票の市区町村の税務署です。
マイナンバーカードがあれば、ネットでもe-taxを使って申請することができますが、カードリーダーなどが必要なので税務署が近ければそちらにいきましょう。
確定申告の提出自体は、提出だけの人は判子をもらうだけなのでそんなに時間はかかりませんよ。
確定申告でする納税は、申告制です。なので無申告でもバレないこともあります。ただ、税務署は企業間・個人間の銀行口座などを監視していて納税していない場合バレる可能性が高いと言われています。また、チャットレディ・メールレディに支払ったお給料は会社の経費として計上しているので個人でもらったお給料の流れはライブチャットサイト側からバレてしまうこともあるので納税していないとバレるのです。
チャットレディの確定申告の方法は3つ！申告漏れしないようにしよう
税金についていろいろ難しいこと書きましたが…。
私も最初はなんのことかわからなかったので、わからなくても申告できるので安心してください！
確定申告をする方法は3つ
- 税務署で教えてもらいながら、手作業で作る
- 会計ソフトを使って自分でやる
- 税理士さんにお願いする
税理士さんに確定申告をお願いすると大体5万円〜10万円かかります。
税務署で自分で作ると、タダですが時間がかなりかかります。
なので一番おおすすめは、会計ソフトで自分で青色確定申告を作成すること。
さちこ
ちなみに確定申告はしんどいですが…。チャットレディに限らず。
白色確定申告ではなく、青色確定申告をしてください！いずれにしても、帳簿をつけるのは一緒なので控除額が高い方を選んだ方がお得です！
インボイス制度も始まってますます手続きがめんどくさくなっていますので確定申告をする場合は、できるだけ早めに準備するようにしましょう。
ギリギリに準備しようとするとやることが多すぎて地獄を見ることになります。
チャットレディが不安な方必見！不安を解消する方法は「大手」「通勤」「口コミ」を確認すること
確定申告をしていなくて、あとで追徴課税にならないように。申請してみてはいかがでしょうか？
